金融術(shù)語(yǔ)是那些你一字不差，甚至彼此都不認(rèn)識(shí)的術(shù)語(yǔ)。

作為員工，我們只知道自己的月薪。

作為老板，你是否懂得更多的術(shù)語(yǔ)，這樣就不會(huì)輕易上當(dāng)了？

流

現(xiàn)金流量說(shuō)明:現(xiàn)金、流量(流入和流出)、數(shù)量和總額。

現(xiàn)金流入:銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、出售固定資產(chǎn)、收回投資、借入資金等產(chǎn)生的“收入”。

現(xiàn)金流出:購(gòu)買(mǎi)商品、接受勞務(wù)、購(gòu)買(mǎi)和建造固定資產(chǎn)、投資現(xiàn)金、償還債務(wù)等“費(fèi)用”。

具有索引功能:

反映經(jīng)營(yíng)狀況、現(xiàn)金償付能力、資產(chǎn)流動(dòng)性等。

機(jī)會(huì)成本

某個(gè)選擇集中在一個(gè)方面后，就失去了在其他方面盈利的機(jī)會(huì)。實(shí)際上，這是一種權(quán)衡和選擇。比如拿到第一桶金，是在考慮是加入火鍋餐廳還是自己開(kāi)服裝店？加盟一家火鍋店，總公司從原材料到宣傳營(yíng)銷(xiāo)都提供統(tǒng)一規(guī)劃。雖然可以省時(shí)省事，但初期投入還是比較大的。自營(yíng)服裝店，從選址到采購(gòu)再到促銷(xiāo)，都需要親自參與，但相對(duì)來(lái)說(shuō)可以減少開(kāi)支。預(yù)期回報(bào)呢？詳細(xì)計(jì)算每個(gè)選項(xiàng)。

也就是資金周轉(zhuǎn)的速度。周轉(zhuǎn):資本在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中不斷循環(huán)的過(guò)程。企業(yè)占用資金越少越好↓銷(xiāo)售收入越多越好↓周轉(zhuǎn)率高↓經(jīng)營(yíng)好。以你家樓下的兩個(gè)小超市為例。如果買(mǎi)同一批貨，假設(shè)A一周能賣(mài)出，B兩周才能賣(mài)出。由于銷(xiāo)售這些商品的收入是固定的，A的資金周轉(zhuǎn)率更高，收入也更多。

資金的時(shí)間價(jià)值。

隨著時(shí)間的推移，資本可以在生產(chǎn)和流通中產(chǎn)生價(jià)值，包括利息和利潤(rùn)。另一方面，也可以解釋為“資金使用成本”。最簡(jiǎn)單的例子就是余額寶。如果把錢(qián)放在支付寶，錢(qián)就在那里，不會(huì)增減(除非你花了！);把錢(qián)放在余額寶，相當(dāng)于買(mǎi)了田弘余寶貨幣市場(chǎng)基金，就能獲得收益。在流通中，昨天的1元>今天的1元>明天的1元，因?yàn)槟憧梢宰龀伞板X(qián)生錢(qián)”。

資金周轉(zhuǎn)率

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