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開新加坡銀行開戶,需要注意的兩點(diǎn)

2023-02-13 09:48:29

新加坡作為全球的一個金融中心,它的金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量,以及大中小銀行的數(shù)量也是特別的多。新加坡是極為注重自身的國際聲譽(yù)和信用的。


再加上當(dāng)前香港銀行開戶因?yàn)橄愀劬謩菰颍兊酶拥姆爆嵑屠щy,所以在新加坡銀行開戶,成為了企業(yè)家們的優(yōu)先選擇。

但是新加坡因?yàn)橐呀?jīng)是全球的金融中心之一,它的銀行系統(tǒng)服務(wù)十分的便利且全面,能滿足很多國家對銀行開戶的要求,因此它便自然而然地成為了眾多企業(yè)的優(yōu)先選擇。

萬事惠今天將為大家介紹在新加坡銀行開戶需要些什么條件,幫助大家了解新加坡銀行開戶的流程中需要注意的事項(xiàng)。

一、新加坡銀行開戶,需要準(zhǔn)備的資料

在2007年7月2日時,新加坡的金管局發(fā)布了針對銀行機(jī)構(gòu)的“防止洗錢和打擊資助恐怖主義”的通告,目的在于加強(qiáng)對于金融業(yè)的監(jiān)管。

最近的幾年里,如若您是想去新加坡銀行申請到一個公司賬戶,那勢必會被要求提供相關(guān)的業(yè)務(wù)證明材料。

并且銀行方也會對所有客戶做出調(diào)查,看是否滿足KYC(know-your-customer)規(guī)則,除此之外,公司業(yè)務(wù)的背景、資金的流向等信息也會被摸底調(diào)查。

因?yàn)樵诳蛻舻谋尘罢{(diào)查上不夠全面,已經(jīng)導(dǎo)致了很多國際銀行遭受了處罰,所以這督促了銀行機(jī)構(gòu)對客戶背景的調(diào)查工作。一旦有疑似問題,都會遭到銀行的拒開、強(qiáng)制注銷等。

企業(yè)提供出相應(yīng)的資料,不只是能夠?qū)ψ陨砥髽I(yè)的良好運(yùn)營狀態(tài)有所證明,而且可以增加銀行對企業(yè)的信任程度,也就大大的減少了以后可能被注銷賬戶的風(fēng)險(xiǎn),因此提供業(yè)務(wù)資料是銀行開戶必要的準(zhǔn)備工作。


二、關(guān)于新加坡銀行開戶后的存款

在首次存額和月均余額上,新加坡的所有個人銀行賬戶及公司銀行賬戶都有所要求,只是在具體金額上不同。

新加坡個人賬戶:對本地人存款要求低,對外國人存款要求高一些;

新加坡企業(yè)賬戶:對新加坡公司存款要求低,對海外公司(比如香港公司等)存款要求高一些。  

新加坡銀行對個人和企業(yè)的誠信十分看重。當(dāng)您去申請開立賬戶時,新加坡銀行會認(rèn)為,您已經(jīng)同意了銀行的首次存款的要求,因此他們不會再專門提醒,客戶也應(yīng)當(dāng)自覺的遵守這一要求。


新加坡銀行通常要求,在申請開戶的同時、或者賬戶開出之后1-2周內(nèi),存入足夠金額的首次存款。當(dāng)然,銀行并不會時刻盯著客戶什么時候存款,但是,也不會放任不存款的賬戶不管。

通常情況下,如果您的賬戶已經(jīng)開設(shè)了1-2個月,但是賬戶中沒有存款,或者很長段時間都是處在月均余額不足的情況,那么銀行經(jīng)理有可能將隨時把您的賬戶強(qiáng)制性注銷,且把賬戶持有人判定為“不合格客戶”。

如果被強(qiáng)制性關(guān)閉賬戶,將影響個人在銀行的信譽(yù),一段時間內(nèi),也就不能在這家銀行再次申請開戶了。


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